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基民投资红宝书——基金高手必经的四个阶段

选择阶段

清楚了自身的风险承受能力和对投资回报的期待之后,就要着手进入选择适合自己的基金的阶段了。

——如何选择基金公司

重视服务:内容包括客户服务中心、网络交易查询系统等等。

规模大、研究能力强:资产规模大表明公司的实力和投资人的信任程度。

诚信:是否有内部关联交易、人为操控业绩等事件,某个程度上均反映了基金公司内部控制的水平和质量

稳定:变动不断的公司很难形成和传承优质的企业文化 和持续稳定的业绩。尤其是要关注基金经理是否稳定。

——如何选择基金产品

看整体表现:单个基金业绩的涨跌有很多偶然因素,而只要其中一个因素发生重大变化,不可避免导致业绩起伏。但一家基金公司所有的基金如果表现出较强的协同性和一致性,就说明这家公司整体的投资研究水平较高,管理机制和决策流程相对更加完善,其业绩就具备可复制性。

看长期表现:一个基金在3年或5年的时间内始终维持高收益、低风险,这才算得上是真正的好基金。

看基金规模的大小:基金的规模与基金品种的特殊性有关。另外,基金公司对于市场的判断也会影响规模。如果对市场估计不对,基金发行规模大,和市场不匹配,就容易出现没有好的投资品种,资金容易出现闲置;而如果规模过小,则容易错过一些好的投资机会。

看股票型基金仓位的高低和持股集中度:仓位的高低是基金的主要投资战略之一,但高仓位在牛市能带来高收益的同时也意味着高风险。而作为放大风险的另一种方式,提高基金的持股集中度,提高周转率与股票的换手率也是一种不稳定的操作。



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